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用金融科技助力银行数字化转型,无域科技推出智能风控全套解决方案

6月22日, 零壹财经·零壹智库联合中国零售金融智库发布了2020年“银行科技服务商TOP 30”榜单。无域科技凭借在智能风控领域的优异表现,以“贷前定价敏感模型、贷中差异化定价调…

6月22日, 零壹财经·零壹智库联合中国零售金融智库发布了2020年“银行科技服务商TOP 30”榜单。无域科技凭借在智能风控领域的优异表现,以“贷前定价敏感模型、贷中差异化定价调整策略”创新服务顺利入围该榜单。一同入围本次榜单的还有蚂蚁金服、科大讯飞、京东数科等企业。

目前,我国正在加速数字金融生态平台的建设,中国人民银行于2019年印发的《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》就提出,为了推动我国金融科技发展居于世界领先水平,需要进一步增强金融业科技应用能力,实现金融与科技深度融合、协调发展。

在这一趋势下,银行等金融机构本身不仅在进行各种业务上的创新,而且还不断拓展外部合作伙伴,借助金融科技公司的专业技术积累,达成资源和成果的共享,大幅降低投入成本,缩短技术创新所需时间,全面加速数字金融生态平台的建设。

无域科技打造智能风控核心业务助力银行解决风控难题

根据零壹智库发布的评选规则,本次榜单围绕科技能力、应用能力、平台能力及经营能力四大维度进行,并通过软件/科技实力测评、专家评审两个环节进行专业评选,能全面综合地反映银行科技服务公司的整体实力和竞争力。在最终揭晓的榜单中,除了蚂蚁金服、京东数科等头部企业,无域科技作为专业金融科技公司在智能风控上表现突出,以贷前定价敏感模型和贷中差异化定价调整策略等创新服务,通过与银行等金融机构的深度合作,帮助银行创新产品并提升运营效率及能力,不断为行业输入金融科技能力而获得该榜单的认可。

据悉,无域科技成立于2016年12月,创始人及核心团队均来自招商银行、国内知名大学专业金融科技和人工智能学术机构,具有成熟的信用卡、互金线上信贷的运营经验。通过纯线上、智能化的金融科技服务创新,链接互联网场景与金融机构,帮助银行等持牌金融机构实现资产全生命周期的管控,提升流量运营、风险管控等核心竞争力。目前,无域科技已与国内多家知名机构建立长期合作关系,主要服务于持牌金融机构以及大型互联网流量平台。

另外,据艾瑞咨询的预测,到2022年中国金融机构技术资金投入将达到4034.7亿元,科技正在深度赋能金融行业发展,银行等传统金融机构在保持既有优势的情况下,也会遇到科技带来的风险控制等新问题,特别是互联网环境下的信贷业务,呈现出欺诈案例集中、风险高、并发量大、实时性要求高等不同于线下信贷的新特点。为解决传统金融机构遇到的这些痛点问题,无域科技依托自身多年积累的人工智能、大数据、云计算等金融科技技术,设计出了一整套智能风控解决方案,帮助金融机构做到从线上到线下全流程信贷风险的可观、可测、可控。

具体而言,无域科技通过对移动互联网技术的创新应用,在智能风控领域与银行等持牌金融机构展开更加紧密的合作,打造了一套围绕信贷的贷前、贷中、贷后全流程风控问题的核心业务,主要包含风控咨询服务和风控系统服务两大板块,涵盖不同风控场景的风控策略、风控模型以及底层数据的治理和应用,从而对信贷风险及时有效的识别、预警、评级,大大降低金融机构的风控成本,提高整体信贷效率。

无域科技四大核心竞争力助力银行等金融机构做大市场规模

在传统金融机构与金融科技公司的开放合作渐成趋势时,金融科技领域内部的竞争却更加激烈,据零壹财经的统计数据显示,目前至少有5000家以上公司将自己的业务集中在风控、营销和运营层面,创新的金融科技能力和优质的服务成为竞争获胜的关键。

无域科技不但在核心业务上优势明显,而且还在与持牌金融机构的持续合作过程中,不断优化产品力与服务力,在助力合作方获得金融科技能力方面,逐步形成了独有的四大核心竞争力。首先在运营经验方面,市场信息瞬息万变,银行等传统金融机构在面对激烈竞争时,经验和快速反应能力十分重要。无域科技从成立开始,就一直致力于挖掘用户的不同需求,总结出了一套相当成熟的信用卡、互金线上信贷运营经验,并且在执行过程中,该经验可以快速复制,当合作方遇到产品服务、风险控制新局面时,可以快速协助合作方找准突破口,从而把握时间,做大市场规模。

其次是风控能力数据表现方面,与传统的银行客群相比,互联网生态下的客群更加多样化,这种多样化不但带来产品服务需求的增多,而且千人千面的情况,让风控难度大幅度增加,其风控数据表现也就很难与传统银行客群相比。无域科技则大大改观了这种情况,通过借助对技术的创新应用,在服务持牌金融机构时,不但让风险水平与银行信用卡表内持平,而且还能做到同业公司一半以下水平,让银行等持牌金融机构不用担心互联网生态下的风控能力数据表现问题。

第三是系统承载方面,银行等金融机构面对的不仅是单方面需要解决的问题,多数问题需要全局系统性才能解决,单点的合作已经不再适应目前银行科技服务的方式。结合银行等金融机构的全局需求,无域科技打造并沉淀了一整套的自动审批及反欺诈的系统和监控模块,涉及渠道、贷前审核、贷中经营、模型工程化平台、反欺诈多套、贷后管理模块等方面,并可提供定制化的智能风控解决方案,从而全方位帮助合作方解决遭遇的风控痛点问题。

最后是团队方面,由于金融科技的高门槛特性,服务团队不但需要很强的专业执行能力,而且还要保证持续稳定的技术输出,同时在经验方面也需要有足够的储备。无域科技团队在这方面优势明显,其核心成员均来自知名商业银行、互联网大厂,多年坚持深耕金融科技领域,具有深厚的金融科技经验,并且无域科技作为一家从诞生起就选择技术驱动的公司,金融科技已经成为该公司血液里流淌的基因。

据艾瑞咨询发布的《2019年中国金融科技行业研究报告》显示,金融科技的合作融合将在2020年带来预计12万亿元的市场产值。在今年全球经济放缓和新冠疫情黑天鹅的影响下,金融科技价值却逆势凸显,为经济的稳定贡献了独特的科技力量。

类似无域科技这样的专业金融科技公司,在面向行业提供智能风控核心业务能力的基础上,正逐步构建独特的金融科技优势竞争力,进一步加深与持牌金融机构的合作,扩展信贷的场景需求,帮助它们建立更安全、更高效的信贷服务,实现与金融机构的优势互补、互惠共赢。

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作者: 头条新闻

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